Gabriel Vergara, ingeniero comercial con un máster en finanzas, siempre tuvo el anhelo de emprender tras acumular valiosa experiencia en el sector financiero. A fines de 2016, tomó la decisión trascendental de dejar su trabajo para dedicarse a crear una solución que ayudara a las micro, pequeñas y medianas empresas (pymes) a afrontar las complejidades de la gestión financiera. «Terminé planteando una hipótesis: ¿qué le pasaría a una pyme si yo lo administro como si fuera una gran compañía?» expresó Vergara en un nuevo episodio del podcast Chócale Live. Con experiencia previa en empresas como Sigdo Koppers y Antofagasta Minerals, su visión estuvo influenciada por una comprensión profunda del mundo corporativo.
Así se fundó Smart CFO, una empresa destinada a ofrecer servicios financieros y administrativos a pymes mediante un modelo conocido como fractional CFO o BPO outsourcing. Este enfoque permite a los pequeños negocios externalizar funciones críticas sin la carga financiera de mantener un departamento interno completo. «Apuntamos a aquellos que no pueden financiar un departamento de administración y finanzas, o que incluso, aunque lo tengan, no siempre cuentan con el conocimiento necesario para gestionarlo efectivamente», comentó Vergara, quien se desempeña como fundador y CEO de la firma.
Al iniciar operaciones en 2017, Smart CFO enfrentó el desafío de ganar credibilidad en un mercado cauto. Vergara recordó que uno de los principales obstáculos fue lograr que los dueños de pymes confiaran en la externalización de sus recursos financieros. «¿Cómo le paso la administración de mi plata a un tercero?», se preguntaban muchos. Superado este obstáculo y tras un par de años de trabajo, la empresa se dio cuenta de que depender de herramientas simples como Excel no era sostenible. «Cuando el negocio empieza a crecer y a volverse más complejo, decidimos invertir en tecnología para mejorar nuestros servicios», añadió el CEO.
Durante su búsqueda de soluciones más efectivas, Vergara identificó una oportunidad significativa en el manejo de la tesorería. Notó un vacío en el mercado, específicamente la falta de un software como servicio (SaaS) que pudiera resolver este problema. De esta necesidad nació Pepper Technologies, un spin-off de Smart CFO que se especializa en la administración de tesorería, permitiendo proyectar flujos de caja mediante la recolección e integración de diversas fuentes de información. «La fortaleza de Pepper radica en la captura automática de datos de fuentes como bancos y el Servicio de Impuestos Internos (SII), así como en sus integraciones con plataformas como Transbank y Talana´´, explicó Vergara.
Vergara también destacó las dificultades que enfrentan las pymes en Chile, donde muchos negocios lidian con una disminución en ventas y nuevas exigencias normativas, como la Ley de 40 horas. «Estas regulaciones exigen que las pymes contraten más personal o busquen formas de mantener su nivel de servicio», señaló. Además, hizo hincapié en el complicado acceso a financiamiento, que a menudo se asocia con altas tasas de interés. En respuesta, Smart CFO se ha comprometido a desarrollar soluciones financieras adaptadas a las características de cada pyme, creando alianzas estratégicas para ofrecer una gama integral de servicios. «Queremos ser un one-stop shop para nuestros clientes, que puedan resolver todos sus problemas en un solo lugar», concluyó Vergara.
